주식 계좌가 계속 녹는 이유(feat. 단타 지옥)

 

계좌가 계속 녹는 이유...

대전제: 10년간 코스피 등 글로벌 지수가 3년정도 상승세 유지(30%확률),

그 외는 박스권 내지 하락, 영업이익이 2~3년 평균 10%이상 늘면서 주가도 년10%이상 상승 회사는 10%미만(수치는 예시)

가. 기술적 이유:

1. 코스피, 코스닥 2600여개 종목중에 평균적으로 년 5%이상 수익 줄 회사 400여개 15% 정도의 회사만 수익권, 평균적으로는 글로벌 어느나라든 동일함, 미국, 유럽, 일본, 아시아 등 대동소이(15%만 수익권이라는 것은 예시를 든 것이지 정확한 수치는 아님)

2. 모든 주식은 올랐다 내렸다를 반복한다, 차트는 과거의 행적일 뿐이지 절대 예상대로 가지 않는다. 차트 상 오를 타이밍에 실적 박살나고 미래예상도 안좋으면 내리는 거고 차트 상 내릴 타이밍에 실적 잘나오고 미래예상 좋으면 오른다. 사실 2600개 회사 모두가 내일 오를 확률이 50%, 주식으로 도박하려고 하면 회사의 종류는 상관없다는 얘기(이게 투자인가?)

3. 100% 오르고 50% 내려가면 본전, 200% 오르고 67% 내리면 본전....50% 내리면 100% 올라야 본전, 90% 내리면 900% 올라야 본전... 또한 10% 오르고 10% 내리는거 반복하면 0에수렴..

 

결국엔 오르고 내리는 두 과정을 보면 올랐을 때나 내렸을 때나 양쪽 다 매우 불리한 게임,

 

따라서 10번의 도박 중 7~8개이상(80%) 성공하지 못하면 계좌는 녹을 수밖에 없는데 실질적으로 년단위 유의미하게 원하는 만큼(15%이상) 오르는 회사는 10% 남짓이라 회사 공부 없이 공짜로 계좌 수익 볼 확률은 거의 제로에 수렴.... 90% 내리면 년 20%로 13년정도 걸려야 본전 됨(그래서 버핏이 잃지마라, 분산하라 함)

4. 당신들이 좋아하는 미국 주식도 전체의 35% 이상을 차지하는 2경5천조 이상의 메가세븐(애플, 아마존, 마이크로소프트, 메타, 구글, 테슬라, 엔비디아)이 많이 올라서(승자독식) 미장이 전체적으로 오르는 것이지,

 

미국 그 외 주식 대부분은 한국보다 더 위험하거나 비슷함. 그래서 개인은 메가세븐이나 미국 지수로(나스닥100, S&P500) 투자 하는게 안전하고 편한 방법

 

나. 심리적 이유:

1. 운이 좋아 100% 오르면 내가 주식 왕이 된거 같고 워렌버핏의 80년이상 평균 년20%가(216만배 이상 수익의미) 우습게 보이면서 금방 부자될 것 같은 착각에 빠져

 

대출 또는 남은 돈 긁어모아서 추가로 입금함(예: 초기자금 1억이 100% 올라 2억이 되자 대출 1억 더해 3억이 되었으나 33% 내리면 결국 본전, 이경우가 초심자의 행운으로 빈도가 높은 편)..

 

 

2. 10%의 주식만 유의미하게 오를 수 있으나 대부분은 90% 이상의 확률로 좋지 못한 회사를 픽함..

 

언론이나 유튜브 대충 보고(부자들이 팔고 싶을때 이용하는게 언론) 일반인들이 고른 주식들은 대부분 내리게 되는데 좋은 회사로 생각하고 산 주식이라 오를때까지 기다리지만 내가 산 가격은 돌아오지 않고 결국 50% 이상 빠지는 경우가 다반사..

 

결국 팔지 못하고 50% 이상 하락을 맛봄, 내리면 오를 것 같아 물타서(대출, 잉여현금) 더 심각한 원금 손실

 

다. 환경적 요인:

1. 대부분의 투자자는 주식에서 돈 잃었다는 사람 많고 공포가 극심할 때는 주식 매수 하지 않음.

 

대신 많이 오를때 언론의 황금빛 전망과 주변에 돈 벌었단 소리가 넘쳐나면서 절대 주식 안하겠다는 마음이 다시 열리며 주식을 사지만 그때가 고점 주변인 경우가 대부분,

 

이유? 주식 할 사람들은 거의 다 참여해서 버블이 형성 되었고 주식장으로 들어올 돈이 거의 마른상태이며 팔 사람만 많이 남은 상태니까 뻔하지 않을까?

 

결론: 그래서 주식 1년~5년 범위에서 돈 벌었단 사람이 10%정도 되지만 5년이상 주식한 사람들 모두 원금보다 번 사람이 주변에는 없음(주식에서 장기적으로 수익 본 사례는 3% 내외의 극소수, 큰돈 번사람 0.5%미만),

 

투자의 핵심은 주가는 영업이익의 함수이니 영업이익 잘 예측하여 거기에 수렴하는 수익을 맛보시기 바람,

 

과거/현재의 영업이익은 대부분 주가에 반영된 것이고 미래가 중요한데 그것마저도 일부 선반영 한 경우가 많지만 장기적 예측이 중요!(향후 2~3년이상의 영업이익 예측이 중요)

 

출처: 블라인드 주식 게시판